Основным видом деятельности кооператива, согласно выписки из ЕГРЮЛ, является предоставление займов и прочих видов кредита. В связи с чем в своей деятельности кооператив должен руководствоваться ФЗ от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

Однако, как установили проверяющие, вопреки требованиям закона реестр членов кооператива ведется ненадлежащим образом – он не содержит необходимую информацию. Также установлено, что Кооперативом допускаются нарушения при оформлении документов, подтверждающих членство члена кооператива (пайщика) в кредитном кооперативе (отмечена неполнота сведений, требуемых для внесения в членскую книжку).

Внутренние нормативные документы кредитного кооператива содержащие правила, регламентирующие его деятельность, принятые общим собранием членов КПК, не отвечают требованиям действующего законодательства и содержат нормы, противоречащие закону.

Согласно данным из интернета, кооператив ведет свою деятельность в городах Самара, Тольятти, Сызрань, Пенза, Ульяновск, Якутск, Димитровград, Жигулевск, Новокуйбышевск, Йошкар-Ола.

Вместе с тем, в нарушение требований Федерального закона от 08.08.2001 № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» в единый государственный реестр юридических лиц сведения о филиалах и представительствах юридического лица компания не представила.

Кроме того, в ходе проверки было установлено, что в договорах потребительского займа с гражданами был завышен размер процентной ставки по заключенным с ними договорам, который составил 15,00%, что превышает предельный размер - 13,95%.

«Прокуратурой города в связи с многочисленными нарушениями законодательства в сфере потребительского кредитования в адрес председателя кооператива внесено представление об устранении нарушений законодательства о кредитной кооперации,  потребительском кредите (займе), - информирует ведомство. - В отношении юридического лица возбуждено дело об административных правонарушениях по ч. 4 ст. 15.38 КоАП РФ («Нарушение законодательства РФ о кредитной кооперации и законодательства о сельскохозяйственной кооперации»)».

Кроме того, информация о рекламе, содержащей обещание ежемесячного роста сбережений потенциальных членов кооператива, размещенная на сайте Кооператива, направлена прокуратурой города в УФАС России по Самарской области для рассмотрения и проверки исполнения законодательства о рекламе.

О результатах проверки прокуратура города проинформировала Ассоциацию Саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов «Центральное Кредитное Объединение», Волго-Вятское ГУ Банка России, УФАС России по Самарской области для принятия мер в пределах компетенции и использования в работе.

В настоящее время организованной контрольной проверкой Центрального банка РФ выявлено, что длительное время в нарушение требований закона должность председателя правления КПК «Строительно-сберегательная касса» занимало лицо, имеющего неснятую (непогашенную) судимость за преступление в сфере экономики. При этом в Банк России была представлена справка об отсутствии судимости, имеющая признаки подделки. 

«По факту представления недостоверных данных в отношении Кооператива и его руководителя Центробанком РФ составлены административные протоколы по ст. 19.7.3 КоАП РФ, в ГУ МВД России по Самарской области направлено заявление по факту использования заведомо подложного документа», - сообщили TLTgorod в прокуратуре Тольятти.

Автор: Редакция TLTgorod