ТЛТгород.ру - городской информационный портал Тольятти. Все новости города. 16+В октябре портал посетило 158 783 человек, 1 649 054 просмотров. Реклама на сайте
  
Погода сегодня
-3°
главная новость Тольятти
58,94  нефть 64,49
€ 69,515  золото 1247,2
БизнесНовостиВидеоФотоотчетыКриминалРасследованияТочка зренияОбъявленияРаботаКлубыАфишаКиноафишаеще

Происшествия

(фото) "Приора" насмерть сбила пешехода на М-5 в Самарской ...
В Тольятти работник такси "Элит" помог задержать ...
Наглый охранник четырежды обворовывал один и тот же дом в ...
В лесополосе Тольятти умерла избитая зятем теща: информация ...

Усадьба



Журналистские расследования

Финансовая пирамида Цоя в Тольятти. Подробности TLTgorod


На днях суд Автозаводского района Тольятти вынес решение в отношении организаторов финансовой пирамиды, созданной уроженцем Волгограда Андреем Цоем 1976 года рождения. Пирамида действовала с 2012 по февраль 2015 года, под вывесками ООО «ФОР-С» и ООО «СтартГрупп», зарегистрированных на подставных лиц. За это время, в соответствии с материалами уголовного дела, Цой и Ко «кинули» 95 человек на общую сумму более 52,4 млн рублей. 
TLTgorod стали известны подробности этой крайне занимательной и показательной уголовной истории. Дело в том, что пирамида строилась на предложении населению услуг по погашению банковских кредитов. А такой «бизнес», как известно, продолжается.
Схема была, в принципе, нехитрой. Цой давал в газетах и интернете рекламу в духе «Оплатим ваши долги». Обратившиеся по телефонам компании узнавали, что речь идет о получении новых кредитов. Цой предлагал отдать ему 60-70% взятого кредита, и тогда он берется полностью его погасить.
К примеру, если человеку требовалось взять 600 тысяч рублей, его отправляли в ряд банков набрать кредитов на 2 млн. Из этой суммы 1,4 млн рублей Цой забирал себе, в свою очередь, обязуясь нести все расходы по погашению кредитов. А 600 тысяч оставались клиенту. Первые несколько месяцев Цой и его помощники действительно вносили кредитные платежи, создавая видимость успешной работы и, тем самым, привлекая новых клиентов.
Затем, когда деньги в пирамиде закончились и выплаты прекратились, клиенты Цоя поняли, что оказались в многолетней банковской кабале, которую им теперь придется расхлебывать самим...
В судебном заседании 40-летний Цой признал свою вину в полном объеме. Он рассказал, что после развода с женой, примерно в 2012 году, работал кредитным брокером банка «Хоум Кредит», на основании агентского договора. Тогда Цой постоянно находился в ТРЦ «Мадагаскар» или рядом, поскольку там много людей и легче находить клиентов.
Из рассказа Цоя следует, что весной 2012 года ему позвонила Управляющая банком «Хоум Кредит» Елена и сообщила, что с ним хочет познакомиться ее родственник, Сергей Васильев. На встрече тот рассказал Цою, что может повлиять на выдачу кредитов в одном из местных банков крупные суммы, свыше 1 млн рублей, и предложил содействие в этом - за определенное вознаграждение.
С той поры Цой начал направлять Васильеву клиентов для получения кредитов в банке. По словам Цоя, Васильев готовил небольшой пакет документов и договаривался со службой безопасности банка, платя ее сотруднику вознаграждение.
Потом Цой увидел, как Васильев предлагает клиентам полностью погасить кредит - в обмен на передачу ему большей части взятого кредита, под расписку. Оставшиеся у клиента деньги Васильев предлагал отдать ему под 10% ежемесячно от суммы займа. Таким образом, Васильев забирал у клиента все его деньги.
Схема так понравилось Цою, что он решил работать по ней самостоятельно, и дело пошло… Клиентов становилось все больше, поэтому Цой пригласил себе в помощники знакомых - Руслана Петренко, Алексея Бирюлина, Ивана Чаплыгина, Павла Петренко, а впоследствии ряд других. Все эти люди  стали работать у Цоя, получая зарплату. Подчиненные Цоя получали неплохо, в зависимости от выработки, до 100 тысяч рублей в месяц.  
Впоследствии следствие и суд пришли к выводу о том, что вышеуказанные граждане просто честно работали у Цоя, ничего зная о «пирамиде» и думая, что «все законно».
Поначалу Цой и Компания работали без офиса, в «Мадагаскаре», а затем арендовали помещения - в том же «Мадагаскаре» и ТД «Велит», офис на ул. Дзержинского, 5а, закупили мебель и оргтехнику. Цой также приобрел микроавтобус «Пежо», оборудовав его под офис. Автобус был приобретен в кредит и оформлен на Петренко. Кроме того, у Цоя был личный офис, в котором было установлено 12 мониторов, на которых он в режиме он-лайн видел все, что делают его подчиненные.
За душой у «бизнесмена» не было ничего, кроме денег, которые давали ему обманутые граждане. Однако Цой плел им небылицы о том, что у него много всякого разного бизнеса, в который он инвестирует деньги, получая высокий доход. В числе прочего, говорил, что ему принадлежит кафе, агентство недвижимости, СТО, автомойки, и даже сеть микрозаймов «Быстро-деньги» - тоже якобы его.
Поначалу Цой действительно пытался заниматься бизнесом, например, арендовал несколько квартир, в которых делал ремонт и сдавал посуточно и с почасовой оплатой. Это приносило небольшой доход, но бизнес не задался, чего не скажешь о лавочке по «погашению кредитов».  
Андрей Цой

Андрей Цой

Для создания видимости серьезной организации и официального оформления своих подчиненных, Цой зарегистрировал в налоговой инспекции две фирмы, ООО «ФОР-С» и ООО «СтартГрупп». В качестве руководителей фирм были зарегистрированы родственники и знакомые Цоя, а по факту их деятельностью управлял он сам. Цой также открыл свой сайт.  
Любопытно, что по договорам, которые команда Цоя заключала с клиентами, обязательства по выплате кредитов брала на себя ООО «ФОР-С», то есть, фирма-пустышка, за которой не было ничего кроме стола и стула. При этом подчиненные Цоя забирали у клиентов кредитные договора - чтобы выплачивать кредиты.
Обороты «пирамиды» росли, новых клиентов становилось все больше. Поэтому Цой решил расширить географию бизнеса. Съездил в Ульяновск, где арендовал офис рядом с крупным ТЦ и квартиру. Но клиентов здесь так и не появилось. Поехал на Украину. Снял офис в центре Киева, запустил сайт на украинском языке.
По словам Цоя, на Украине нашлось много желающих погасить кредиты, да еще и заработать проценты. Украинцы повалили к нему и даже пошли в банки. Но в ту пору, из-за волнений в стране банки повально отказывали гражданам в выдаче кредитов. Так Цою пришлось уехать из Киева ни с чем.
По словам Цоя, весной 2014 года его компаньон Висильев взял 40 млн рублей и исчез в неизвестном направлении. Хотя, в деле упоминается о том, что эта информация не подтверждена. После «исчезновения Васильева» фирмы Цоя стали просрочивать банковские платежи. Банки потребовали свое, а клиенты, в свою очередь, побежали к Цою, возмущаясь и требуя исполнения обязательств.
Подручные Цоя пытались успокоить людей, говоря, что «ситуация временная, пока платите сами, вскоре все наладится, и мы все возместим». Через непродолжительное Цою пришлось закрыть офисы, продать имущество и фактически бежать в Саранск. Здесь он планировал переждать «бурю» и организовать точно такой же «бизнес». Но не вышло…
В конце концов, Автозаводский районный суд признал Цоя виновным по ч.2. ст. 172.2 «Организации финансовой пирамиды» и назначил ему наказание в виде 3 лет 10 месяцев лишения свободы в колонии общего режима. Кроме того, обвиняемого обязали выплатить потерпевшим причиненный ущерб.
Решение суда не вступило в законную силу - его обжалует прокуратура Автозаводского района. Здесь считают, что деяния Цоя нужно квалифицировать по более суровой статье «Мошенничество в особо крупном размере» (ч.4 ст. 159 УК РФ), предусматривающей наказание до 10 лет лишения свободы.      
Автор: Редакция TLTgorod 
Просмотров: 3163

Мнение посетителей:




Функция комментирования временно недоступна...




 1  2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41



2009 - 2017 © Информационный портал "ТЛТгород.ру". Свидетельство о регистрации СМИ ФС77-38476 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 18 декабря 2009 года. 16+
Использование любых материалов сайта TLTgorod.ru допускается только со ссылкой на издание, с указанием названия сайта. При использовании любых материалов TLTgorod.ru в интернете обязательна гиперссылка (активная ссылка) на конкретную страницу сайта, с которой взята информация, размещенная не позже первого абзаца публикуемого материала.
Разработка сайтов в тольятти web-good.ru
Редакция   Посещаемость   Реклама   Сообщить об ошибке    
LiveInternet