Коллапс ФИА-банка, случившийся в 2016 году, был неизбежен и запрограммирован заранее кредитной политикой его менеджмента и бенефициаров. Такой вывод следует из материалов уголовного дела, связанного с падением банка и в настоящий момент уже переданного в суд. В этом деле всплыли результаты аудита, проведенного по заказу ликвидатора ФИА-банка — Агентства по страхованию вкладов, которые высветили как множество теневых схем в банке Александра Носорева, так и конвейер выдачи технических кредитов.

Как передает СО-онлайн, собственник ФИА-банка Александр Носорев активно вкладывался в золотодобычу в Якутии, а предприятия золотодобывающего холдинга «Голд Ин» были крупнейшими проблемными заемщиками банка. Кредиты не возвращались или возвращались не полностью, закончилось все отзывом лицензии и банкротством. Причем, банкротством не только ФИА-банка, но и предприятий золотодобычи.

В начале 2020 года Александра Носорева отправили под домашний арест в рамках дела о мошенничестве с активами банка. Его подельниками стали сотрудник ФИА-банка Дмитрий Феоктистов и собственник групп компаний «Янтарь» и «Тал» (входят в холдинг «Голд Ин») Александр Карась. Основу фабулы дела составлял технический кредит на 43,2 млн рублей якобы на покупку квартиры в Москве, на самом выделенный на поддержку золотодобычи.

Позднее выяснилось, что кредит, оформленный на Феоктистова, был далеко не единственным техническим займом от ФИА-банка. Так, крупнейшим техническим заемщиком банка Носорева стала группа компаний, собственником которой называли его хорошего знакомого Хариса Абдульмянова (общий объем технического кредитования — более 850 млн рублей).

Как это обычно бывает, в плане получения технических кредитов активнее всего проявлялись компании, связанные с собственником или топ-менеджерами банка. Среди технических заемщиков проверяющие, например, указали на некую компанию «Созидание», получившую в 2014 году в ФИА-банке кредит на 27 млн рублей — деньги затем были распылены по счетам предприятий, подконтрольных Носореву и его семье.

Среди других участников тех же схем совладелец ФИА-банка — фирма «Орфей» (технический кредит на 130 млн рублей) и советник председателя правления банка и директор компании «Голд Ин» Владимир Кирюхин (кредиты на 34,7 млн рублей).

Согласно оценке проверяющих, общая сумма технических кредитов в ФИА-банке в 2014–2016 годах превышала 1,12 млрд рублей. На дату отзыва лицензии недостаточность имущества банка превысила 5,844 млрд рублей. Большая часть технических кредитов все-таки погасили, но сумма ущерба, установленная аудиторами — около 140 млн рублей — вполне может стать основанием для новых уголовных дел.