СУ УМВД РФ по городу Тольятти направило в суд дело 54-летнего уроженца Дагестана, заместителя директора по развитию бизнеса ООО "Ставр"
Рамазана Будайчиева, который обвинен в хищении путем мошенничества кредита на сумму 19,5 млн руб., пишет
"Волга Ньюс" со ссылкой на"Самарское обозрение". Потерпевшая сторона - ЗАО "КБ "РТС-Банк".
Событие преступления датировано периодом с февраля по май 2013 г., когда к Будайчиеву обратилась его знакомая Елена Шошкина, которая не могла получить кредит в банке. Обвиняемый уговорил Шошкину зарегистрировать на себя ООО "Магистраль", будто бы занимающееся грузоперевозками, для получения банковского кредита на юридическое лицо.
Шошкина приобрела стопроцентную долю в уставном капитале ООО "Магистраль" и стала директором фирмы. Будайчиев подготовил от ее имени пакет документов для подачи заявки на получение кредита. Среди документов был проект договора купли-продажи с ООО "Влако-Сервис", согласно которому ООО "Магистраль" приобретало четыре грузовых седельных тягача Меrcedes-Benz Actors 1841 LS 4X2 стоимостью 4,1 млн руб. каждый. Кроме того, планировалось приобретение четырех рефрижераторных полуприцепов Коgеl SV24 стоимостью 2,9 млн руб. каждый.
Шошкина подала в тольяттинское отделение ЗАО "КБ "РТС-Банк" на улице Чайкиной, 66 кредитную заявку на 16,5 млн руб. под залог приобретаемых транспортных средств. В итоге банк одобрил ООО "Магистраль" выдачу кредита в размере 19,5 млн руб. сроком на 36 месяцев с процентной ставкой 16% годовых.
Ежемесячный платеж по кредиту составлял 671,1 тыс. руб. с учетом процентов. Деньги поступили на счет ООО "Магистраль. Впоследствии Будайчиев осуществил шесть платежей по кредиту с мая по ноябрь, но затем платежи прекратились. Несмотря на то, что частично долг был погашен, в уголовном деле фигурирует вся сумма кредита в качестве суммы ущерба. Это связано с нецелевым использованием денег.
Вместо четырех тягачей с полуприцепами-рефрижераторами Будайчиев приобрел себе внедорожник Мегсеdes-Веnz GL 500 4Маtic и один тягач Меrcedes-Benz Actors 1841 LS 4X2/3600, все - общей стоимостью 9,25 млн рублей.
Как сообщает издание, в сложной схеме обналичивания похищенных у банка денег участвовало еще несколько тольяттинских фирм, руководство которых о реализации преступных схем, в версии следствия, ничего не знало.