Банком России в ходе текущего надзора за деятельности тольяттинского АО «ФИА-Банк» установлено низкое качество активов банка, а также выявлены операции по кредитованию им организаций и физических лиц, имеющих сомнительную платежеспособность, и операции, направленные на вывод из банка активов. Так, как говорится в официальном сообщении регулятора, существенная часть кредитов (на сумму не менее 5,5 млрд. рублей) предоставлена банком лицам и (или) организациям, прямо либо косвенно связанным с акционерами банка.
Выполнение АО «ФИА-Банк» требования Банка России об устранении выявленных нарушений привело к утрате банком собственных средств (капитала) и, как следствие, к отзыву у него 8 апреля 2016 года лицензии на осуществление банковских операций.
«По результатам анализа финансового состояния АО «ФИА-Банк» временной администрацией установлено, что справедливая стоимость активов банка по состоянию на дату отзыва у него лицензии на осуществление банковских операций не превышает 10 млрд. рублей при величине обязательств в сумме 17,4 млрд. рублей», - поясняют в Банке России.
Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных руководством и собственниками АО «ФИА-БАНК», направлена Банком России в Генеральную прокуратуру, Министерство внутренних дел и Следственный комитет Российской Федерации для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений.