Итак, обвинение в организации услуг по «обналу» было предъявлено двум молодым тольяттинцам: 27-летнему Владиславу Стаханову и 30-летней Виктории Шишкиной (данные изменены. — Ред.). Квалифицирована эта преступная деятельность была по статье 172, ч. 2, п «б» УК РФ «Незаконная банковская деятельность (операции) с извлечением дохода в особо крупном размере». И Стаханов, и Шишкина ранее ни в чем противозаконном замечены не были, оба люди семейные, воспитывают детей, работают в разных коммерческих организациях, имеют сплошь положительные характеристики. Оба имели опыт работы с финансово-хозяйственной деятельностью и бухгалтерским сопровождением юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Благодаря этому интересному опыту Стаханову с Шишкиной и стало известно о том, что многие руководители и ИП «испытывают необходимость в сокрытии денег и своей фактической деятельности от государственного финансового и налогового контроля и заинтересованы в уклонении от уплаты налогов и сборов, обналичивании денежных средств, а также о том, что подобные услуги востребованы в Самарской области».

Как установил суд, в феврале 2016 года Стаханов и Шишкина решили предоставлять такие услуги, чтобы получать большую прибыль, разработали план и приступили к его осуществлению. Для начала Стаханов и Шишкина приобрели фиктивные коммерческие организации — ООО, зарегистрированные неустановленными лицами на номинальных директоров, то есть на людей, не принимающих решения по финансово-хозяйственной деятельности юридических лиц. ООО-пустышки, которые были нужны лишь для открытия счетов и отображения в «липовых» документах, были приобретены в других «фирмах, специализирующихся на данном виде деятельности». Всего было приобретено восемь таких фирм: «АБТ-ТРАНС», «Интех Групп», «Лагуна», «ЛЮКС», «Оптовик-Авто», «Сияние МВ», «Трансфер», «САТУРН». После этого обвиняемые открыли для этих фирм счета в нескольких банках. Стаханов арендовал три офисных помещения в деловом центре «Гранд-Сити» в 3а квартале — к слову, как раз напротив здания суда, где вскоре оба и оказались…

Тогда же новоявленные специалисты по обналу начали публиковать объявления с предложениями всем желающим гражданам заработать. Реклама расклеивалась на остановках общественного транспорта, а также публиковалась в Интернете, на сайте «Авито». Через такие объявления Стаханов и Шишкина сумели найти в общей сложности 46 товарищей, которые за вознаграждение в размере 5-10 тысяч рублей согласились зарегистрироваться в качестве индивидуальных предпринимателей и также открыть счета в различных кредитных организациях. На каждого ИП было открыто много счетов в большом количестве кредитных организаций.

При этом все счета были открыты так, что находились в фактическом пользовании Стаханова и Шишкиной. Со всеми банками были заключены договоры о дистанционном банковском обслуживании (ДБО) через электронную систему «Банк-Клиент», с получением необходимых ключей цифровой подписи. Говоря проще, в наш век прогресса лично ходить по всем банкам не нужно. Можно просто сидеть в офисе за компьютером, нажимать клавиши и перекидывать любые суммы между подконтрольными счетами, что Стаханов и Шишкина и делали. Чтобы работа спорилась лучше, обнальщики наняли в офис кассира и старшего администратора. При этом, по крайней мере, по версии следствия, оба не были посвящены в суть деятельности бизнеса, проинструктированы не задавать лишних вопросов и просто выполнять то, что велит руководство.

Непосредственно «незаконная банковская деятельность» происходила по следующей схеме.

Стаханов и Шишкина приискивали «клиентов» — различных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые хотели нажиться на выводе средств из своих организаций. С этими лицами составлялись фиктивные договоры о предоставлении их организациям каких-либо услуг, которые в действительности не оказывались. Далее организации переводили деньги безналом на счета подконтрольных Стаханову и Шишкиной фирм-пустышек, откуда перечислялись на расчетные счета таких же липовых ИП, после чего обналичивались в указанных выше банках, доставлялись в офис и передавались «клиентам».

Суммы через эту неприметную контору проходили немыслимые для большинства тольяттинцев — от 3 до 40 млн рублей (!) за раз. Всего с сентября 2016 года по июнь 2017 года таких операций было выполнено девять, в результате чего на счета ООО-пустышек было перечислено и затем обналичено в общей сумме 152,8 млн рублей! За эту непыльную работу Стаханову и Шишкиной оставался процент — от 5 до 7% обналиченной суммы, в зависимости от особенностей каждой сделки и «сложившейся на рынке «обнальных» операций стоимости данных услуг».

Для тех, кто немного знаком с этим рынком, процент, который просили Стаханов и Шишкина, может показаться практически меценатством. Сведущие люди говорят, что сейчас обычные ставки колеблются в районе 10-20%. Впрочем, Стаханов и Шишкина и так заработали неплохо — почти 10,5 млн рублей, и это всего за неполный год.

Как отметило обвинение, вышеуказанная преступная деятельность «подрывает основы устойчивого функционирования банковской системы РФ, вывода из-под финансового и налогового контроля Государственных федеральных органов в теневую экономику активы в виде значительных оборотов денежных средств, которые могут быть использованы для легализации доходов, нажитых преступным путем, для дачи взяток, что причиняет ущерб интересам потребителей соответствующих услуг и обществу в целом».

В суде Стаханов и Шишкина заявили согласие с предъявленным обвинением. Оба признали свою вину в полном объеме, раскаялись, ходатайствовали о рассмотрении дела в особом порядке, что, как и ряд других факторов, существенно смягчило приговор. Были изучены биографии подсудимых, изобиловавшие положительными фактами. Например, Стаханов с таким отличием проходил военную службу, что был рекомендован для внеконкурсного зачисления в МВД, ФСБ, МЧС и профильные учебные учреждения, участвовал в благотворительных проектах «Будем здоровы», «Детство без границ», «Надежда на жизнь» и других. В тех же благотворительных проектах участвовала и Шишкина. Суд принял во внимание и ходатайство органов ФСБ РФ, которые и расследовали дело, о смягчении наказания обоим. В итоге суд приговорил каждого к наказанию в виде двух лет лишения свободы условно и штрафа в сумме 200 тысяч рублей.