На днях суд Автозаводского района Тольятти вынес решение в отношении организаторов финансовой пирамиды, созданной уроженцем Волгограда Андреем Цоем 1976 года рождения. Пирамида действовала с 2012 по февраль 2015 года, под вывесками ООО «ФОР-С» и ООО «СтартГрупп», зарегистрированных на подставных лиц. За это время, в соответствии с материалами уголовного дела, Цой и Ко «кинули» 95 человек на общую сумму более 52,4 млн рублей.
TLTgorod стали известны подробности этой крайне занимательной и показательной уголовной истории. Дело в том, что пирамида строилась на предложении населению услуг по погашению банковских кредитов. А такой «бизнес», как известно, продолжается.
Схема была, в принципе, нехитрой. Цой давал в газетах и интернете рекламу в духе «Оплатим ваши долги». Обратившиеся по телефонам компании узнавали, что речь идет о получении новых кредитов. Цой предлагал отдать ему 60-70% взятого кредита, и тогда он берется полностью его погасить.
К примеру, если человеку требовалось взять 600 тысяч рублей, его отправляли в ряд банков набрать кредитов на 2 млн. Из этой суммы 1,4 млн рублей Цой забирал себе, в свою очередь, обязуясь нести все расходы по погашению кредитов. А 600 тысяч оставались клиенту. Первые несколько месяцев Цой и его помощники действительно вносили кредитные платежи, создавая видимость успешной работы и, тем самым, привлекая новых клиентов.
Затем, когда деньги в пирамиде закончились и выплаты прекратились, клиенты Цоя поняли, что оказались в многолетней банковской кабале, которую им теперь придется расхлебывать самим...
В судебном заседании 40-летний Цой признал свою вину в полном объеме. Он рассказал, что после развода с женой, примерно в 2012 году, работал кредитным брокером банка «Хоум Кредит», на основании агентского договора. Тогда Цой постоянно находился в ТРЦ «Мадагаскар» или рядом, поскольку там много людей и легче находить клиентов.
Из рассказа Цоя следует, что весной 2012 года ему позвонила Управляющая банком «Хоум Кредит» Елена и сообщила, что с ним хочет познакомиться ее родственник, Сергей Васильев. На встрече тот рассказал Цою, что может повлиять на выдачу кредитов в одном из местных банков крупные суммы, свыше 1 млн рублей, и предложил содействие в этом - за определенное вознаграждение.
С той поры Цой начал направлять Васильеву клиентов для получения кредитов в банке. По словам Цоя, Васильев готовил небольшой пакет документов и договаривался со службой безопасности банка, платя ее сотруднику вознаграждение.
Потом Цой увидел, как Васильев предлагает клиентам полностью погасить кредит - в обмен на передачу ему большей части взятого кредита, под расписку. Оставшиеся у клиента деньги Васильев предлагал отдать ему под 10% ежемесячно от суммы займа. Таким образом, Васильев забирал у клиента все его деньги.
Схема так понравилось Цою, что он решил работать по ней самостоятельно, и дело пошло… Клиентов становилось все больше, поэтому Цой пригласил себе в помощники знакомых - Руслана Петренко, Алексея Бирюлина, Ивана Чаплыгина, Павла Петренко, а впоследствии ряд других. Все эти люди стали работать у Цоя, получая зарплату. Подчиненные Цоя получали неплохо, в зависимости от выработки, до 100 тысяч рублей в месяц.
Впоследствии следствие и суд пришли к выводу о том, что вышеуказанные граждане просто честно работали у Цоя, ничего зная о «пирамиде» и думая, что «все законно».
Поначалу Цой и Компания работали без офиса, в «Мадагаскаре», а затем арендовали помещения - в том же «Мадагаскаре» и ТД «Велит», офис на ул. Дзержинского, 5а, закупили мебель и оргтехнику. Цой также приобрел микроавтобус «Пежо», оборудовав его под офис. Автобус был приобретен в кредит и оформлен на Петренко. Кроме того, у Цоя был личный офис, в котором было установлено 12 мониторов, на которых он в режиме он-лайн видел все, что делают его подчиненные.
За душой у «бизнесмена» не было ничего, кроме денег, которые давали ему обманутые граждане. Однако Цой плел им небылицы о том, что у него много всякого разного бизнеса, в который он инвестирует деньги, получая высокий доход. В числе прочего, говорил, что ему принадлежит кафе, агентство недвижимости, СТО, автомойки, и даже сеть микрозаймов «Быстро-деньги» - тоже якобы его.
Поначалу Цой действительно пытался заниматься бизнесом, например, арендовал несколько квартир, в которых делал ремонт и сдавал посуточно и с почасовой оплатой. Это приносило небольшой доход, но бизнес не задался, чего не скажешь о лавочке по «погашению кредитов».