Поучительна аналогия с денежным потоком и кровотоком через ваше тело. В здоровом теле, предназначенном для роста и наполнения, артерии сильны, не блокированы и позволяют течь жизни, дающей кровь в ключевые части тела, такие как сердце, мозг и легкие, в достаточных количествах, чтобы держать все тело на правильном пути. То же самое происходит с денежным потоком, что позволяет бизнесу оплачивать персонал, кредиторам необходимые расходы и тому подобное. 
При отсутствии должного внимания, планирования закаленных артерий и накопления жировых отложений, можно ограничить этот поток, повредить сердце и мозг и ограничить способность организма функционировать. В бизнесе отсутствие денежных потоков и хорошее планирование оборотного капитала ограничивают способность бизнеса процветать, подавляют менеджмент и персонал и способствуют снижению производительности. В бизнесе лучше обращаться к профессионалам, которые предоставляют налоговый и юридический консалтинг и внедряют методы экономии денежных средств, сокращают расходы, помогают открыть счет в швейцарском банке или сделают для вас налоговый аудит (если есть необходимость). В действительности большинство проблем с денежными потоками возникают из-за плохого планирования денежных средств. Процессы довольно простые и включают в себя: - Постановка бизнес-целей на короткий и среднесрочный период (скажем, 3 года).
- Подготовка финансового прогноза, охватывающего доходы и расходы.
- Листинг предположений в прогнозе.
- Преобразование прогноза на основе начисления в денежный поток для определения потенциальных точек давления денежного потока.
- Проведите стресс-тестирование потока, скорректировав допущения и спросив «что если», и повторная проверка точки давления.
- Внедрение планов резервного копирования для поддержки нехватки денежных средств, ожидаемой в будущем.
L&T видели многочисленные неудачи, когда предприниматели не смогли "обналичить" план. Рост и продажи были их ловушкой, а наличные деньги "шли своим ходом", а не по плану. Нам нужно понять, что рост обычно вызывает потребность в большем оборотном капитале, что приводит к необходимости большего количества денег для поддержки: - Кредиты
- Большие инвестиции в оборудование
- Дополнительные расходы на персонал, которые могут занять 3-6 месяцев, чтобы стать продуктивными.
Процесс денежного планирования так же важен, как и планирование здорового тела. В растущем бизнесе следует уделять одинаковое внимание управлению денежными средствами, также как мы уделяем внимание планированию продаж. Реальность заключается в том, что в бизнесе нам необходимо уделять одинаковое внимание продукту, обслуживанию, продажам, персоналу, ресурсам оборудования, денежному потоку, хорошей отчетности и так далее. Предполагая, что каждый элемент составляет 10% - равной важности. А когда что-то идет не так, это должно занимать 90% нашего внимания. Нехватка денег становится энергозатратной и чрезвычайно хлопотной, отвлекает наше внимание от других аспектов бизнеса, которые нуждаются в нашей постоянной поддержке. |