Волжский социальный банк рухнул на волне банковского кризиса осени 2013 года, вызвавшего панику среди вкладчиков и резкий отток средств частных клиентов. В начале декабря 2013 года ЦБ РФ отозвал у ВСБ лицензию. На тот момент величина обязательств банка превышала величину активов более чем на 2 млрд рублей.

Как сообщает Самарское обозрение, временная администрация, назначенная ГК «Агентство по страхованию вкладов», выявила в банке многочисленные факты выдачи фиктивных кредитов: в ВСБ отсутствовали оригиналы кредитных договоров по задолженности 573 заемщиков — физических лиц — на общую сумму 1,275 млрд рублей.

По данным banki.ru, на момент отзыва лицензии совладельцами банка являлись Вячеслав Кузин (51,02%), Маргарита Андрианова, Валерий Кучканов (17,44%), Евгений Абибулаев и Евгений Шилов. Предправления банка Валерий Кучканов покончил жизнь самоубийством незадолго до отзыва лицензии у кредитной организации.

В январе 2014 года стартовала процедура банкротства ВСБ. Спустя некоторое время АСВ направило заявление в правоохранительные органы по факту хищения денежных средств ВСБ. В августе 2014 года возбудили уголовное дело о мошенничестве в особо крупном размере, к материалам дела приобщили заявление Банка России.

В начале января 2023 года в суд Ленинского района Самары было передано на рассмотрение уголовное дело в отношении покойного Кучканова. Как считает следствие, в период с июня 2011 года по ноябрь 2013 года Валерий Кучканов и неустановленные следствием лица совершили хищение денежных средств Волжского социального банка группой лиц по предварительному сговору, причинив ущерб свыше 1,928 млрд рублей.

В другом эпизоде мошенничества подельником Кучканова является мажоритарный совладелец ВСБ Вячеслав Кузин. И это уголовное дело тоже дошло до суда.

Как сообщает прокуратура Самарской области, утверждено обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 63-летнего учредителя и бенефициара Волжского социального банка, обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере). Санкция статьи – до 10 лет лишения свободы.

«По версии следствия, в период с марта по июль 2012 года председатель наблюдательного совета ВСБ, действуя в составе группы лиц по предварительному сговору совместно с председателем правления и неустановленными лицами, участвовал в организации хищения денежных средств банка путем заключения с физическими лицами фиктивных кредитных договоров. Так, используя подложные документы, соучастники заключили фиктивные кредитные договоры с 3 гражданами, не осведомленными об этом. После этого получили в кассе банка от имени заемщиков 1,681 млн рублей, которые похитили», — сообщает областная прокуратура.

После вручения обвинительного заключения уголовное дело будет направлено в суд для рассмотрения по существу.

Автор: Редакция TLTgorod