В отношении самарского Волжского социального банка возбуждено уголовное дело по статье УК РФ "Мошенничество с причинением ущерба в особо крупном размере". Об этом сообщил журналистам первый замгендиректора госкорпорации "Агентство по страхованию вкладов" Валерий Мирошников.

"Возбуждено уголовное дело, сейчас идут следственные действия, определен круг потерпевших", - уточнил он.

Как напоминает ИТАР-ТАСС, о том, что по деятельности Волжского социального банка есть основания для возбуждения уголовного дела, сообщил журналистам в декабре замглавы Центробанка России Михаил Сухов. 27 января 2014 года Самарский областной арбитражный суд принял решение о банкротстве Волжского социального банка. Конкурсным управляющим суд утвердил Агентство по страхованию вкладов.

ЦБ РФ 2 декабря 2013 года отозвал у Волжского социального банка лицензию. Банк приостановил операционную деятельность 26 ноября. 20 ноября 2013 года председатель правления Волжского социального банка Валерий Кучканов был найден мертвым с огнестрельным ранением головы в своем доме в Самаре. Возбуждено уголовное дело по статье "Убийство" УК РФ.

По словам руководителя временной администрации кредитного учреждения Анатолия Кривко, на 2 декабря 2013 года величина обязательств банка превышала величину активов более чем на 2 млрд рублей. Крупнейшими кредиторами банка на день отзыва лицензии являлись Гарантийный фонд поддержки предпринимательства Самарской области (792 млн рублей), Самарский областной фонд жилья и ипотеки (198 млн рублей), Корпорация развития Самарской области (198 млн рублей). По данным губернатора Николая Меркушкина, бюджет области потерял в Волжском социальном банке почти 2 млрд рублей.

Временная администрация выявила в банке многочисленные факты выдачи фиктивных кредитов. "Было установлено, что в банке отсутствуют оригиналы кредитных договоров по задолженности 573 заемщиков-физических лиц на общую сумму 1 млрд 275 млн рублей. Нет также кредитных досье. Это свидетельствует о фиктивности заключения этих договоров", - сообщил Кривко.